FinCEN Mengambil Tindakan Pertama Terhadap Penukar Crypto P2P
Jelajahcoin.me – Jaringan Penegakan Kejahatan Finansial Amerika Serikat (FinCEN) telah menilai denda uang sipil untuk seorang warga California yang dituduh dengan sengaja melanggar undang-undang.
Pengiriman uang dalam pekerjaannya sebagai penukar mata uang virtual antar-rekan. Berita itu diumumkan dalam rilis berita resmi FinCEN pada 18 April.
FinCEN – unit kejahatan keuangan Departemen Keuangan AS – mengatakan tindakan ini merupakan tindakan penegakan hukum pertamanya terhadap penukar mata uang elektronik peer-to-peer.
Eric Powers Menerima Denda $35.000
Eric Powers dari Kern County, Calififornia, telah menerima denda $35.000 dan dicekal dari kegiatan di masa depan yang akan memenuhi syarat pekerjaannya sebagai bisnis jasa uang, agen menyatakan.
Ini ditentukan atas dasar bahwa Powers melanggar kewajiban pelaporan dan registrasi menurut hukumnya di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank AS, karena rilis berita menguraikan :
“Sebagai ‘pengirim uang,’ penukar peer-to-peer diharuskan untuk mematuhi kewajiban BSA [Bank Secrecy Act] yang berlaku untuk MSB [Bisnis Layanan Uang], termasuk mendaftar di FinCEN […] mempertahankan AML yang efektif [ program anti pencucian uang]; melaporkan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) dan Laporan Transaksi Mata Uang (CTR).”
Menurut pengajuan penilaian FinCEN, Powers melakukan lebih dari 1.700 transaksi sebagai pemancar uang antara Desember 2012 dan September 2014, membeli dan menjual bitcoin (BTC) atas nama pelanggan.
Dia dilaporkan telah mempublikasikan layanannya di situs peer-to-peer seperti bitcointalk.org, dan telah mengoordinasikan transaksi crypto untuk pengguna pertukaran bitcoin yang sekarang sudah tidak aktif. Gox.
Transaksi Mencurigakan
Siaran pers menyatakan bahwa Powers juga memproses banyak transaksi mencurigakan – lebih dari 100 terkait dengan pasar gelap Silk Road – tanpa mengajukan SAR. Dia juga dilaporkan melakukan bisnis melalui TOR klien web yang gelap tanpa memverifikasi identitas klien atau sumber dana mereka.
Lebih dari 200 transaksi Powers dilaporkan melibatkan pertukaran fisik mata uang senilai $10.000, tanpa mengajukan RKPT. 160 pembelian BTC lebih lanjut, bernilai sekitar $ 5 juta – dilaporkan dilakukan melalui transaksi tunai langsung dengan individu yang diidentifikasi melalui forum bitcoin online.
Sebagian besar dari ini (150) melibatkan transfer lebih dari $ 10.000 dalam satu hari kerja – sering kali di kedai kopi atau tempat umum lainnya.
“Kami akan mengambil tindakan penegakan berdasarkan apa yang telah kami publikasikan sejak Panduan Maret 2013 kami — bahwa penukar mata uang virtual konvertibel […] adalah pengirim uang dan harus mendaftar sebagai MSB,” direktur FinCEN, Kenneth A. Blanco menyatakan.
Seperti dilaporkan sebelumnya, direktur FinCEN mengungkapkan pada akhir musim panas 2018 bahwa jumlah SAR terkait crypto yang diajukan dengan agensi telah melonjak, mencapai lebih dari 1.500 per bulan.